Как сделать денежный перевод? Какие денежные переводы есть в сбербанке Перевод денег по миру

. . Дата: 10 февраля 2015. Время чтения 7 мин.

Надо оплатить товар или услугу? Срочно нужно сделать отправление родственникам или знакомым? Воспользуйся одним из нескольких самых быстрых и выгодных вариантов, которые позволят перевести деньги на Украину из РФ быстро и с минимальной комиссией.

Наиболее частые денежные транзакции в СНГ осуществляются между Россией и Украиной. Объясняется это теми родственными связями, которые объединяют два государства. В России, по переписи 2010 года, проживает около 2 миллионов трудовых мигрантов из украинских городов. Большинство из них поддерживает свои семьи с помощью денежных переводов. Также весьма распространено привлечение удаленных работников (фрилансеров) из Украины – их работа стоит дешевле, чем те же функции, выполняемые россиянами. Поэтому вопрос денежных отправлений очень актуален, особенно в свете последних событий м мире. Рассмотрим, как перевести деньги в соседнюю державу.

Обзор способов пересылок денежных средств

Помимо виртуальных платежных систем, таких как WebMoney и Яндекс.Деньги, Qiwi и др., в России работает большое количество платежных систем, которые предлагают выгодные условия для транзакций. Рассмотрим их на примере.

Предположим, нам надо перевести в Украину 45 000 рублей. По текущему курсу – это 10 392 украинские гривны .

Вариант 1. Платежная система «Contact»

Рис.1. Главная страница сайта “Contact”

Сайт : http://www.contact-sys.com/

Данный сервис работает с 1999 года и уже успела себя зарекомендовать как надежный и недорогой сервис. Создана компания на базе ЗАО АКБ «Русславбанк» и имеет представительства более. чем в 160 странах мира (более 400 000 отделений). В течение трех лет подряд (с 2011 по 2013 год) Contact получал высшее признание потребителей в категории «Денежные переводы» всероссийского конкурса «Марка №1».

Чем удобна : работает почти со всеми странами СНГ и многими мировыми государствами, предлагает онлайн-сервис, который позволяет отправлять денежные платежи, не выходя из офиса или дома, минимальные комиссионные проценты, нет ограничений по сумме отправления. О статусе операции приходят sms.

Минусы варианта : практически отсутствуют, сервис очень удобен и позволяет осуществлять безадресную пересылку, т.е. получатель может забрать деньги в любом отделении по номеру трансфера.

Требуемые документы: удостоверение личности с фотографией.

Процедура и стоимость операции: для пересылки средств нужно предъявить паспорт (или другое удостоверение), назвать оператору ФИО получателя, страну и город.

При отсылке, отправителю выдается номер транзакции, который он сообщает адресату. Тот может получить деньги в любом отделении системы в своем городе.

Комиссия за отправкуденег в Украину двухступенчатая:

при отправке сумм до 50 000руб.(или эквивалентная сумма в валюте), комиссия 1%, но не более 250 руб;
при отправке суммы большей 50 000 руб., процент комиссионных 0,5%.

Для примера мыпересылаем45 000 руб. Тариф за отправку этой суммы составляет 1%, но максимум 250 руб.

Таким образом, за пересылку 45 000 руб.. мы заплатим 250 руб., что фактически составляет 0,5%.

Вариант 2. Денежные переводы «Юнистрим»

Сайт : https://unistream.ru/

Наиболее популярной системой осуществления транзакций на территории постсоветского пространства является «Юнистрим». Эта компания сотрудничает с практически всеми банками, работающими в России и странах ближнего зарубежья, онлайн-системами и позволяет осуществлять платежи и покупки внутри своих партнерских связей.

Чем удобна : компания работает по всему миру, позволяет осуществлять отправленияonline, через терминалы самообслуживания, с банковских карт и др., предусмотрен как адресный, так и безадресный трансфер. Статус его отслеживается на сайте.

Минусы варианта : относительно высокий процент,при отправлении суммы, превышающей 75 000 руб. нерезиденты России должны предъявить миграционную карту.

Требуемые документы: любое удостоверение личности с фотографией, для отправки более 75 000 не гражданином России – миграционная карта и временная регистрация, ФИО получателя, страна и город (для адресной отправки – адрес отделения).

Процедура и стоимость: при первом обращении клиенту заведут карту клиента, данные из которой в дальнейшем будут использоваться для экономии времени при трансфере.

Стоимость отправки денег составит от 765 руб (1,7%) до 1170 руб (2,6%):

На сайте компании также заявлены акционные предложения. по которым стоимость отправления свыше 30 000 руб.тарифицируется комиссией в 1%.

Вариант 3. Международный перевод наличными в «Сбербанке»

Рис.5. Страница услуги на сайте Сбербанка

Прямые отправления денежных средств между отделениями Банка в России и филиалом дочернего банка в Украине (ОАО «Сбербанк России») предлагает Сбербанк. Ограничения по максимальному размеру составляют сумму, эквивалентную $ 5 000. Заявленная ставка банка 5% от суммы транзакции, но не менее 50 и не более 2000 рублей.

Чем удобна услуга : перевод срочный, проходит за 1 час, фиксированная максимальная ставка позволяет экономить при отправке крупных трансферов, возможность отмены выдачи средств.

Минусы варианта : обязательное наличие реквизитов получателя. Не со всеми банками есть возможность осуществления именно наличного отправления. Срок ожидания– до двух дней.

Требуемые документы: удостоверение личности с фотографией, номер счета и ФИО получателя, SWIFT-код филиала Сбербанка или реквизиты банка-получателя.

Процедура и стоимость: стоимость отправления денег в Украинусоставит 2% от суммы, т.е. в нашем случае, тариф –900 рублей.

Вариант 4. Виртуальный платеж на электронный кошелек получателя

Пополнение кошелька Вебмани или Яндекс.Деньги позволяет вообще исключить платежных операторов из процесса денежного отправления. Для этого надо знать идентификатор (номер кошелька), который можно пополнить несколькими способами:

с терминала самообслуживания;
с собственной банковской карты;
через оператора электронных платежей.

Эти деньги получатель может, как обналичить в пунктах обслуживания электронных платежей, так и вывести себе на карту (чаще всего в этих целях используются карточки ПриватБанка).

Например, нам надо положить на кошелек WebMoney 45 000 руб.. Комиссия на ввод денег составляет от 0 до 7%:

Требуемые документы: нет. Надо знать только номер кошелька получателя.

Адресат отправления может использовать эти средства для осуществления покупок, коммунальных и сервисных платежей, или вывести деньги с выгодной комиссией. Например, во Львове процент обналичивания электронных денег составляет 3%:

Таким образом,пересылка денег через Вебмани, будет стоить отправителю от 0 до 450 рублей (в самом выгодном варианте), а получателю – 1350 руб.

Заключение: наиболее выгодный вариантотправки наличных денег в Украине предлагает платежная система «Contact». Оплатаза операциюограничена фиксированным максимумом 250 руб.

Теперь людям не обязательно хранить наличные деньги дома или при первой же необходимости снимать их с банковского счета. Для того чтобы снимать и перечислять деньги в любой комфортный момент, человеку стоит всего лишь иметь пластиковую банковскую карту и доступ ко всемирной сети.

Какие способы денежных переводов существуют

Перечислять деньги можно между разными банковскими счетами и картами, на мобильные счета или электронные кошельки. Каждый из способов имеет свои отличительные особенности, но является действенным.

Для выполнения денежного перевода любого типа можно пользоваться такими способами:

Через собственный профиль на сайте банка в интернете.
Почтовый электронный перевод денег.
Через терминал своего ли чужого банка.
В кассе ближайшего банковского отделения.

Выполнять денежные переводы через интернет можно довольно просто и комфортно. Для этого понадобиться всего лишь несколько мину и стабильное подключение ко всемирной сети. Если у человека нет возможности подключения к интернету, он может сделать перечисление через стандартный терминал. Можно перевести деньги другому человеку, пользуясь услугами почтового или банковского отделения, но это не всегда комфортно.

Какой способ для лучше всего использовать

Лучше всего выполнять операцию через интернет. Положительными сторонами такого процесса можно считать:

отсутствие необходимости у человека выходить из дома;
практически мгновенный;
можно выполнять разные типы банковских переводов денег – на счета, карты, электронные кошельки, мобильные карты;
комиссия является минимальной или полностью отсутствует.

Денежный перевод через интернет можно сделать в несколько кликов. Для этого достаточно войти во всемирную сеть, авторизоваться на сайте банка, выбрать нужную операцию и ввести реквизиты получателя.

На второе место можно поставить терминалы. Принцип перечисления денег здесь практически такой же, как и в интернете. Можно выполнить операцию за несколько минут, заплатив при этом минимальную комиссию за операцию.

Дольше всего придется перечислять деньги через почту или интернет. Для начала стоит отметить тот факт, что придется стоять в длинных очередях. Потом следует упомянуть, что комиссия напрямую зависит от суммы денежного перевода. Деньги при таком способе могут идти от нескольких часов, до нескольких дней. К тому же, не у всех есть возможность ждать момента, когда можно будет поехать в банк и желание стоять в длинных очередях. В банках человек не сможет самостоятельно проверить несколько раз присутствие каких-то ошибок в реквизитах, что увеличивает риск потери денег и отправки их не по месту назначения.

Денежный перевод можно сделать несколькими способами и каждый из них хорош по своему. В этом деле не способ играет главную роль, а правильность и актуальность банковских данных получателя. Если номер карты или счета указаны правильно, то деньги обязательно придут к получателю, какой бы способ их отправки не использовал каждый конкретный человек, ведь все способы являются действенными.

Моментальные переводы денег родным и знакомым пользуются особенной популярностью во всем мире.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Многочисленные системы быстрых денежных переводов международного уровня и те, которые работают преимущественно , готовы предоставить услуги за комиссионные, размер которых будет зависеть от пересылаемой суммы и пункта назначения.

Переводы осуществляются примерно за 10–20 минут, очень редко деньги поступают в течение часа.

Предложения

Наиболее популярных отечественных и зарубежных систем в России насчитывается около 20. Практически все осуществляют переводы по России и . Только некоторые работают для перечисления средств по России и в близлежащие страны.

Столкнувшись с необходимостью осуществить перевод, потенциальному клиенту лучше проанализировать работу нескольких систем, чтобы понять, где он заплатит меньше всего комиссии.

Условия

Быстрая отправка финансов осуществляется без открытия банковского или другого счета.

Главные условия – минимальное количество необходимых документов и данных для отправки и получения.

В одних случаях требуются личные данные отправителя и получателя, город и страна, в других – номера их карт, мобильных телефонов.

Все зависит от способа отправки и получения, а также условий, которые выдвигаются системой переводов.

По законодательству РФ:

По территории страны разрешается пересылать средства в любых суммах, без ограничений.
Граждане России могут за рубеж переводить не больше 5 тыс. в иностранной валюте за один рабочий день.
Нерезиденты имеют право переводить за рубеж любые суммы.
В Россию из других стран разрешается пересылать валюту без ограничений.

Как правило, системы сами ограничивают размеры сумм, которые можно пересылать по России и за рубеж.

Отправить средства по России можно в национальной валюте, а за рубеж в национальной в эквиваленте и иностранной. Получателю средства выдаются в валюте той страны, куда отправлен перевод.

Но в некоторых системах по условиям предусмотрена отправка и выдача только в иностранной или национальной России.

Из России валюта может быть отправлена в страны, где есть представительства той или иной системы переводов.

К переводу могут быть предложены различные дополнительные бесплатные услуги, например, отправка СМС получателю и другие.

Комиссия взимается только с отправителя, получателю выдается полная сумма.

Быстрые денежные переводы

Помимо систем денежных переводов международного уровня, быстро отправить средства предлагают все банки России, в каждом из них разработаны 2–3 программы.

Предложения от мобильных операторов также позволяют абонентам отправлять средства друг другу или на карты с личного счета телефона.

По России

Кроме наиболее популярными системами внутри страны являются услуги:

Сбербанка (сист. переводов Колибри);
ВТБ 24 (сист. переводов Спринт);
Контакт;
Золотая корона.

Но с их помощью можно также осуществлять переводы за рубеж. Популярность системы приобрели благодаря небольшим комиссионным, взимаемым за услуги внутри страны.

Для удобства клиенты на территории РФ могут обратиться в многочисленные отделения банков и пункты.

Международные

Все работают во многих странах, поэтому, кроме России, переводы удобно отправлять за рубеж.

Для отправки средств по России необходимо учитывать, что комиссионные обычно больше.

Поэтому международными системами быстрых переводов выгодно пользоваться для отправки денег в другие страны.

Способы

У финансовых организаций, предлагающих подобные услуги, многочисленные офисы расположены во многих странах мира.

Способы перевода денег предлагаются различные:

с помощью сервиса интернет-банкинг;
через сеть пунктов, расположенных в торговых сетях;
в отделениях банков;
с мобильного при поддержке операторов сети;
через терминалы;
другие.

Сбербанк

В Сбербанке быстрые денежные переводы по России с помощью системы считаются самыми дешевыми. Отправить деньги также можно в страны Ближнего Зарубежья.

По России разрешается максимум 500 тыс. руб., а за границу 5 тыс. долл. США для россиян и 10 тыс. для нерезидентов.

Переводы по России стоят 1,5% от суммы, а за рубеж – 1%, но комиссионные должны быть соответственно в пределах 150–1000 руб. и 3 тыс. руб.

Получить деньги можно только в одном из отделений Сбербанка. Средства поступают в течение 10–60 минут.

Вестерн Юнион

Является самой распространенной в мире, воспользоваться ею можно на территории 200 стран. Средства поступают моментально.

Отправку можно осуществить в банке, который является партнером или в официальном представительстве. Отправка осуществляется после заполнения фирменного бланка, на руки отправителю выдается секретный код, который он сообщает получателю.

Комиссионные самые большие, от суммы перевода за рубеж они могут достигать 2–10%, но их размер зависит от направления отправки и страны-получателя.

По России стоимость перевода может составить 1–5%. Перевод можно совершить только в долларах США и рублях.

Юнистрим

Пункты отправки и получения денег находятся в России, ближнем зарубежье и дальнем. Перевод можно получить через 10 минут в одном из официальных представительств компании или в отделении банка-партнера.

Переводы по России и в страны Ближнего Зарубежья стоят 1%, а в страны дальнего направления 2%.

Клиенты могут совершить отправку денег в одной валюте, а получателю сумма может быть выдана по желанию в другой.

Для отправки средств с карты любого банка-эмитента компания предлагает воспользоваться официальным сайтом, получателю деньги также будут выданы в отделениях Юнистрим или банков.

С карты максимально можно совершить безадресный перевод в размере 100 тыс. руб. или в эквиваленте.

С одной карты в течение суток разрешается сделать 3 перевода.

Переводы осуществляются в четырех валютах:

рубли;
долл. США;
евро;
фунты.

Контакт

Отечественная система быстрых переводов считается в России самой дешевой и распространенной, ее можно назвать второй после Вестерн Юнион по популярности.

Отправка и получение средств осуществляется в официальных пунктах системы, а также практически в каждом банке на территории России.

За рублевые переводы по России необходимо платить 1,5%, а за рубеж 2–3%.

Переводы осуществляются в трех валютах:

рубли;
евро;
долл. США.

По России максимально можно отправить 500 тыс. руб. в день, в страны СНГ – 350 тыс. руб. или 10 тыс. в валюте, для дальнего зарубежья предусмотрено ограничений в 5 тыс. долл. США/евро. Но ограничения не распространяются на нерезидентов России.

По условиям Контакт получателю средства могут быть выданы наличными или зачислены на карту/расчетный счет.

Кроме пунктов Контакт, отправитель может самостоятельно совершить перевод с помощью мобильного через мобильных операторов-партнеров, терминалов системы, со своей карты на карту получателя через онлайн-сервис.

Золотая корона

Сотрудничает с банками, торговыми точками, операторами мобильной связи и другими организациями, поэтому сделать отправку можно в любом регионе России.

При оформлении заполняется заявка, где указывается город и страна, а деньги могут быть получены в любой точке, где оказывается услуга.

Комиссионные составляют 0,5–1,5% и зависят от страны-получателя .

МаниГрам

Получить или отправить перевод можно в офисах системы, банках-партнерах, в салонах Евросети или Связной. Для отправки требуется заполнить фирменный бланк.

Комиссионные считаются достаточно дорогими. Средства получателю могут быть выданы через 10 минут.

Анелик

По системе экспресс-переводов деньги можно получить через 5 минут.

Отправка осуществляется в пунктах системы или в отделениях банков-партнеров, а получение только в точке, которая указана, как пункт назначения. Возможность воспользоваться услугами переводов Анелик предоставляется почти в 100 странах мира.

Рублевые переводы по России стоят 1,5%, а в валюте за рубеж 3%.

Лидер

Системой охвачено 130 стран, средства можно получить моментально.

Размер комиссионных зависит от способа отправки и пункта назначения, он варьируется в пределах 1–4%.

Кибер Деньги

Полностью охватывает территорию России, близлежащих стран и дальнего зарубежья. По России можно отправить 500 тыс. руб., а за рубеж – 100 тыс. руб. или в эквиваленте.

Комиссионные за переводы считаются высокими. Перевести деньги можно физическому лицу или юридическому.

Как отправить и получить?

Для того, чтобы осуществить перевод денег быстро в одном из пунктов или отделении банка-партнера систем денежных переводов необходимо явиться лично и представить документ, удостоверяющий личность.

Для отправки заполняется бланк заявления, в нем указываются:

данные отправителя и получателя;
пункт назначения;
сумма перевода;
валюта.

Если указать только страну, то получатель сможет получить деньги в любом пункте, где предоставляются услуги системы.

После оформления документов отправителю выдается контрольный номер, который он сообщает получателю.

Если отправитель выберет способ пересылки денег с помощью интернет-банкинга, терминала, с мобильного или с карты на карту, это можно сделать самостоятельно. В таком случае паспорт не потребуется, а получателю средства придут на карту/счет или он получит стандартным способом в одном из представительств системы.

Документы

При пересылке средств быстрым способом получателю необходимо предъявлять из документов только паспорт или другой, который может удостоверить его личность, например, свидетельство временного проживания или беженца.

По правам водителя денежные переводы не выдаются.

Придя в отделение банка или официальный пункт системы переводов, получатель сообщает контрольный номер, в кассе ему средства выдаются наличными.

Если отправитель воспользовался одним из способов, когда средства с помощью системы можно отправить по безналу, то получатель увидит их на своей карте, счете мобильного, расчетном.

Куда лучше обратиться?

Для отправки финансов быстрым способом по России потенциальным клиентам рекомендуется обращаться в Контакт, Лидер, Золотую корону или Колибри.

Для того чтобы отправить деньги близким людям существует много различных поводов. Чаще всего такие экономические посылки делают родители своим детям-студентам или ставшие на ноги дети финансово поддерживают родителей. Чаще всего такие регулярные отправки совершаются в границах нашей страны. Поэтому вопрос стоимости является очень актуальным, ведь денежные переводы по России можно делать разными способами и в каждом случае найдутся достоинства и недостатки вариантов.

Отправка денег почтой

Наиболее распространенной сетью отделений в стране является Почта России. Во всех, даже самых дальних уголках, присутствует хоть один маленький рабочий филиал. Одно из старейших предприятий оказывает различные виды услуг, в том числе и отправку денег.

Стоит заметить, что данный способ является одним из наиболее дорогих и долгих.

Но в некоторых районах он практически незаменим. Ведь не везде есть альтернативные сервисы, желающие работать иногда даже в убыток.

Тарифы на отправку денег Почтой России

Почта предлагает услугу «КиберДеньги». Тарифы на небольшие отправки денег начинаются от 40 рублей + 5% до тысячи, до 250 рублей + 1,5% до полмиллиона.

Это значит, что за отправку 1 тысячи рублей надо отдать 90 рублей (9%) комиссии. А за сумму в 500 тысяч оплата составит 7750 рублей (1,55%).

Но нужно знать, что отправка сумм до 100 тысяч проходит 3 рабочих дня, а более этой суммы по регламенту может быть выдана максимум через 8 рабочих дней.

Плюсы: огромный охват территории страны, получаешь сразу наличные, можно отправлять большие суммы.

Минусы: высокая комиссия на маленькие суммы, очень низкая скорость.

Переводы специализированных систем

Для совершения переводов существуют специальные компании, такие как Вестерн Юнион, Юнистрим, Анелинк или другие. Некоторым из них уже почти двести лет. Вестерн Юнион, например, имеет отделения практически по всему миру. Они также стремятся максимально ускорять процесс отправки и получения внутри каждой из стран и регулярно снижают тарифы на отправку.

Сейчас для операции до 10 тысяч рублей нужно заплатить лишь 100 рублей фиксированной комиссии, а до 100 тысяч – 1% от суммы. Когда надо передать более 100 тысяч рублей, клиент фиксировано заплатит 1000 рублей комиссионных.

Тарифы системы

Забрать деньги можно через пару часов после отправки. Необходимо лишь знать код перевода и иметь паспорт. Некоторые системы позволяют получить перевод через несколько минут после отправки, например, Золотая корона.

Плюсы: высокая скорость передачи денег, не нужно иметь банковских счетов.

Минусы: меньшее количество отделений, чем у почты, получить можно только в специализированных точках.

Переводы между банковскими картами

Более выгодный перевод является между картами одного банка. Таким образом можно сделать даже перевод денег по России без комиссии, а у Сбербанка это доступно, если счета отправителя и получателя открыты в одном городе. Некоторые банки, например Тинькофф, не предусматривают комиссию за переводы между любыми клиентским дебетовыми картами.

Максимальная комиссия может редко достигать 2-3% от суммы. Но есть ограничения на объемы переводов. У разных банков они могут быть в среднем от 15 до 75 тысяч в сутки. Большие лимиты существуют на переводы внутри банка, а не между картами разных финансовых учреждений.

Плюсы: высокая скорость, средняя комиссия.

Минусы: нужно иметь банковскую карту, получить наличные можно только в банкомате.

Отправка через виртуальные платежные системы

Более молодые пользователи для переводов применяют системы Киви, Вебмани или Яндекс.Деньги. Но обналичивание через эти сервисы отнимает некоторое время и не является бесплатным.

В среднем за получение на руки купюр пользователь должен отдать до 3-4% от суммы.

Но зато сам перевод доходит мгновенно. Хотя также есть ограничения на максимальные переводы. Для неавторизованных пользователей будет проблемой получение более 15 тысяч рублей.

Плюсы: круглосуточные переводы без выходных, низкая комиссия за отправку.

Минусы: проблема с обналичиванием, ограниченные низкие суммы для отправки, нужно быть зарегистрированным в сервисе, комиссия за получение выше средней.

Перевод через банк

Можно пойти традиционным способом и выполнить банковский перевод на счет. В этом случае комиссия будет составлять от 1 до 5% в разных банках. Среднее значение будет 1,5-2%.

Но при этом получатель должен иметь банковский счет и отправить полные реквизиты тому, кто хочет перевести деньги. Также и снять можно сумму реально лишь через отделение банка в рабочее время. Что накладывает свои неудобства для получения. Перевод идет один рабочий день максимум.

Плюсы: средняя скорость перевода, средняя комиссия, получение наличными.

Минусы: нужно иметь счет, получить можно только в рабочие дни, забрать возможно лишь в одном конкретном отделении банка.